Je dis et avec l'aide de Dieu : L'utilisation de la murabaha différée s'est répandue dans les banques islamiques comme alternative à l'intérêt usuraire, pour les commerçants qui souhaitent acheter certaines marchandises. Dans le marché usuraire, ils empruntent aux banques traditionnelles sur la base d'un intérêt usuraire, puis achètent les marchandises requises avec les montants qu'ils ont empruntés aux banques. En revanche, les banques non usuraires, au lieu de leur prêter des montants en espèces, achètent elles-mêmes ces marchandises à un prix comptant, puis leur vendent ces marchandises à un prix majoré et différé. Étant donné que les clients se présentent aux banques en demandant à ce que la banque achète cette marchandise, puis conclut la murabaha différée avec eux, cela s'appelle « murabaha pour l'acheteur commandant », comme dans la jurisprudence des ventes (1 : 614). Al-Sarakhsi a dit dans Al-Mabsout (30 : 238) : « Un homme a demandé à un autre d'acheter une maison pour mille dirhams, et lui a dit que s'il le faisait, l'acheteur l'achèterait de lui pour mille cent. L'acheteur craignait que l'acheteur ne veuille pas l'acheter après qu'il l'ait achetée. Il a dit : il achète la maison en stipulant qu'il a un choix de trois jours, puis il la prend, puis l'acheteur vient et lui dit : je l'ai prise de toi pour mille cent, et l'acheteur dit : elle est à toi pour cela... Et si l'acheteur ne veut pas l'acheter, l'acheteur peut la retourner sous condition de choix, ce qui le protège ainsi du préjudice. » Il est à noter qu'ils se sont passés de mentionner le délai ici au profit de la promesse contraignante, mais comme la promesse contraignante s'est répandue dans les décisions et est devenue connue comme précédemment expliqué, on peut s'y fier, et Dieu sait mieux.